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Politique AML/KYC

SYLIPAY TECH - Exploitant la plateforme Syli Change

Version 1.0 - Mars 2026

1. Introduction

SYLIPAY TECH est une entreprise technologique exploitant la plateforme Syli Change, permettant aux particuliers d'acheter et de vendre des crypto-monnaies via des moyens de paiement locaux.

Dans le cadre de ses activites, SYLIPAY TECH s'engage a prevenir et detecter :

• Le blanchiment de capitaux (AML)
• Le financement du terrorisme (CFT)
• Les fraudes et escroqueries

Cette politique definit les procedures mises en place afin de garantir un environnement securise, transparent et conforme aux bonnes pratiques internationales.

2. Champ d'application

Cette politique s'applique a :

• Tous les utilisateurs de la plateforme Syli Change
• Toutes les transactions effectuees via la plateforme
• L'ensemble des operations liees aux crypto-monnaies

3. Approche generale

SYLIPAY TECH adopte un modele non-custodial :

• La plateforme ne conserve pas les fonds des utilisateurs
• Elle agit comme facilitateur de transactions

4. Procedure KYC (Know Your Customer)

4.1 Identification des utilisateurs

Avant toute transaction, les utilisateurs doivent fournir :

• Nom et prenom complets
• Numero de telephone valide
• Piece d'identite officielle (CNI, passeport ou permis)

4.2 Verification

SYLIPAY TECH procede a :

• Verification des documents fournis
• Controle de coherence des informations
• Validation manuelle ou automatisee

4.3 Mesures renforcees

Pour les nouveaux utilisateurs :

• Appel de confirmation avant la premiere transaction
• Verification de la comprehension des risques lies aux crypto-monnaies
• Detection de toute tentative d'arnaque ou manipulation

4.4 Refus d'acces

L'acces est refuse en cas de :

• Documents falsifies ou douteux
• Informations incoherentes
• Suspicion d'usurpation d'identite

5. Surveillance des transactions

SYLIPAY TECH met en place un systeme de monitoring continu.

5.1 Detection des anomalies

Les elements suivants sont surveilles :

• Transactions inhabituelles
• Frequence elevee d'operations
• Comportements incoherents

5.2 Limites de transaction

Dans le cadre de la gestion des risques :

Type de limite	Valeur
Limite par transaction	1 000 000 GNF maximum
Limite journaliere cumulee	500 USD maximum
Nombre max. transactions/jour	5 transactions
Limite mensuelle cumulee	2 000 USD maximum par utilisateur

Ces mesures permettent de :

• Reduire les risques de blanchiment
• Encadrer l'activite des utilisateurs
• Faciliter la surveillance des flux

5.3 Verifications complementaires

En cas de doute :

• Verification manuelle
• Suspension temporaire
• Demande d'informations supplementaires

6. Gestion des risques

SYLIPAY TECH adopte une approche basee sur le risque.

En cas de suspicion :

• Blocage immediat du compte
• Suspension des transactions
• Analyse approfondie
• Refus ou annulation de transaction

7. Lutte contre les arnaques

SYLIPAY TECH met en oeuvre :

• Messages d'avertissement visibles
• Sensibilisation des utilisateurs
• Appel obligatoire lors de la premiere transaction
• Verification de non-manipulation (arnaque, pression externe)

8. Tracabilite et conservation des donnees

SYLIPAY TECH garantit la tracabilite complete :

• Historique des transactions
• Logs techniques
• Donnees KYC utilisateurs

Les donnees sont conservees selon les standards de conformite et de securite.

9. Reporting et cooperation

SYLIPAY TECH s'engage a :

• Cooperer avec les autorites competentes
• Fournir les informations necessaires en cas de demande legitime
• Signaler toute activite suspecte si requis

10. Confidentialite et protection des donnees

Les donnees utilisateurs sont :

• Protegees contre tout acces non autorise
• Utilisees uniquement dans un cadre legal et securise
• Traitees selon les standards de securite

11. Engagement de conformite

SYLIPAY TECH adopte une demarche proactive :

• Adaptation aux evolutions reglementaires
• Amelioration continue des processus
• Renforcement des controles

12. Mise a jour de la politique

Cette politique peut etre mise a jour en fonction :

• Des evolutions reglementaires
• Des risques identifies
• Du developpement de la plateforme